Qu'est-ce qu'un chapeau melon, un système de Ponzi, un carburant diesel, un boycott, une grande roue, des pilates et un pot Mason ont en commun? Ils sont tous nommés d'après une vraie personne. Vous avez peut-être su que l'expression schéma de Ponzi a été nommée d'après un individu, mais peut-être pas grand-chose d'autre au sujet de l'homme lui-même. Charles Ponzi, selon différents témoignages, était soit un cerveau criminel (qui a encore été pris, à votre avis), ou un homme simple qui s'est emmêlé dans son propre réseau de mensonges tout en essayant de devenir riche rapidement. Jetez un coup d'œil à ces 24 faits sur les origines du système de Ponzi et décidez pour vous-même.
24. Avantages et inconvénients
Quand nous pensons à des schémas et des escroqueries, nous pensons à des escrocs. Con, dans ce cas, est une abréviation de «confiance», comme dans «homme de confiance» ou «truc de confiance». Ces termes ont gagné en popularité grâce à l'écriture satirique du Dr James Houston, qui a ironiquement décrit un escroc simpliste, Samuel Thompson, mais les lecteurs de Houston ont mal compris son écriture, et Thompson a acquis une réputation de maître criminel!
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23 Nom Anneaux a Bell
Alors que Samuel Thompson peut avoir été le premier escroc décrit comme tel, Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi, né 33 ans après le terme a été inventé, en 1882, est peut-être le plus célèbre
22. Débuts modestes (criminels)
Ponzi grandit en Italie mais arrive à Boston le 15 novembre 1903. Il apprend rapidement l'anglais, gagne un emploi dans un restaurant et gravit les échelons. serveur, où il a été viré pour des clients qui changeaient rapidement.Une fois un escroc, toujours un escroc.
21. La Métropole
Après avoir échoué à gagner beaucoup d'argent aux États-Unis, Ponzi s'installe à Montréal en 1907 Ayant appris le français, et déjà parlé roi italien et anglais, il a pu trouver un emploi à la Banco Zarossi, une banque récemment ouverte qui sert principalement des immigrants italiens à Montréal. Cependant, le propriétaire utilisait l'argent des comptes nouvellement ouverts pour rembourser ses dettes et était finalement sorti de la ville.
20. Famiglia Abbandonata et Mea Culpa
Après que son ex-patron s'est enfui au Mexique, Ponzi a emménagé avec la famille abandonnée de Zarossi. Il a essayé de les aider, mais un manque de fonds et son propre désir de retourner aux États-Unis l'ont amené à forger un chèque qu'il a trouvé dans le bureau vide d'un ancien client de Zarossi. Il a ensuite servi trois ans au pénitencier de Saint-Vincent-de-Paul.
19. Retour sur Chain Gang
En route vers les États-Unis, Ponzi s'est retrouvé prisonnier d'un programme de contrebande d'immigrants et a fini par purger une peine de deux ans dans une prison d'Atlanta. Et pour penser, il aurait pu s'arrêter là et l'arrangement de Ponzi signifierait une chose complètement différente.
18. Gimme Some Skin
Après avoir été libéré de prison pour la deuxième fois Ponzi a obtenu un emploi en tant qu'infirmière dans un camp minier. Quand un collègue nourri a souffert de graves brûlures, Ponzi s'est porté volontaire pour donner 220 pouces carrés de sa propre peau. Les opérations suivantes ont entraîné une pleurésie pour Ponzi. C'est un très gros sacrifice pour un homme qui a surtout pris aux autres.
17. Après le mariage, Ponzi rencontra son épouse Rose Maria Gnecco à son retour à Boston, et les deux se marièrent en 1918. Après avoir pris le pouvoir, mais incapable de relancer l'entreprise fruitière de sa femme, Ponzi décida de travailler pour lui-même. Il est venu avec diverses idées et a écrit aux connaissances européennes pour essayer de les vendre sur ses plans. Un correspondant intéressé d'Espagne a envoyé un IRC (International Reply Coupon) avec leur enquête. Ponzi a estimé que l'IRC (qui a été acheté pour le coût de l'affranchissement dans son pays d'origine, mais échangeable contre le coût de l'affranchissement dans le nouveau pays) pourrait potentiellement être utilisé pour profiter des différences dans les coûts postaux. Le coût de l'affranchissement avait considérablement diminué en Italie après la Première Guerre mondiale, et Ponzi pensait que l'échange d'un IRC italien pour l'affranchissement américain pourrait lui rapporter un bénéfice estimé à 400%.
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Malheureusement, Ponzi n'avait pas le capital de démarrage nécessaire pour acheter la première commande de CRI européens. Il a donc créé une société par actions qui promettait aux investisseurs d'énormes intérêts sur leur argent. En janvier 1920, Ponzi a créé sa société d'échange de titres. (Ce n'est pas une coïncidence si la Securities and Exchange Commission des États-Unis, créée en 1934 pour réglementer l'industrie et protéger les investisseurs, a un son similaire.)
15. Pyramide (Multi-) Million Dollar
En janvier 1920, le premier mois de la SEC de Ponzi, 18 personnes ont investi 1 800 $. En février, il a remboursé ses investisseurs initiaux avec de l'argent de nouveaux investisseurs. Au fur et à mesure que le mot se répandait de cette grande opportunité financière, les choses se sont rapidement intensifiées. Comme,
vraiment rapidement. En mai 1920, Ponzi avait fait 420 000 dollars, soit environ 5 millions de dollars, ajustés en fonction de l'inflation. En juin, les gens avaient investi 2,5 millions de dollars (30 millions de dollars avec l'inflation). À la fin de juillet, Ponzi absorbait environ 1 million de dollars (12 millions de dollars avec l'inflation) par jour. Publicité
Tout au long de cet «investissement», Ponzi a largement pu payer les investisseurs précédents avec l'argent provenant de nouveaux investisseurs. Cependant, rappelez-vous que le plan original pour les affaires de Ponzi échangeait l'affranchissement de valeur moindre pour l'affranchissement de valeur plus élevée. Alors qu'il était capable de faire cela, Ponzi n'avait pas encore compris comment échanger l'affranchissement contre de l'argent. Il a également réalisé, à son crédit (?), L'impossibilité logistique d'acheter, de transporter et d'échanger les sommes dérisoires des CRI nécessaires pour payer les millions d'investissements qu'il avait acceptés.
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Alors que l'ascension financière de Ponzi continuait, le
Boston Post décida d'enquêter. Ils ont interviewé un journaliste financier nommé Clarence Barron, qui a observé que Ponzi n'avait pas investi avec lui-même. Barron a également calculé que pour couvrir les investissements dans la SEC de Ponzi, il devrait y avoir environ 160 millions de coupons de réponse postaux en circulation. Le nombre réel de coupons en circulation était d'environ 27 000. C'étaient des feuilles formidables l'un pour l'autre - alors que Ponzi continuait à être connu pour son arnaque de l'investissement, Clarence Barron est devenu président du Dow Jones et a travaillé à The Wall Street Journal . Il est considéré comme le fondateur du journalisme financier moderne et a un magazine financier nommé d'après lui. 12. First Run
L'article
Post a causé la panique parmi les investisseurs, et Ponzi a versé 2 millions de dollars sur trois jours à des foules à l'extérieur de son bureau. Cependant, il était loin d'admettre la défaite - il se mêlait aux foules, offrant du café et des beignets, et certains dans la foule décidèrent de laisser leur argent investi avec lui. massmoments
Ponzi a décidé d'embaucher un agent de publicité, William McMasters. Cependant, McMasters est devenu méfiant à l'égard de Ponzi et a enquêté sur ses finances. En août, l'agent déloyal a écrit un article pour le
Post déclarant que Ponzi avait une dette de 4,5 millions de dollars. Cela a déclenché une deuxième course à la SEC d'investisseurs inquiets, que Ponzi a payé en un jour. tous les jours
Après la deuxième course, une enquête du commissaire de banque de l'état, Joseph Allen, a découvert que Ponzi avait emprunté environ 250 000 $ de Hanover Trust - une banque que Ponzi contrôlait effectivement. Bien que cela ne soit pas la cause d'accusations criminelles, cela a conduit Allen à assigner des examinateurs d'État pour superviser les comptes de Ponzi. Les examinateurs de l'Etat finiraient par déterminer que Ponzi avait une dette de 7 millions de dollars.
9. Un mauvais jour
Le 11 août 1920, le
Post publiait une histoire détaillant les mésaventures de Ponzi à Montréal dans les affaires de corruption bancaire et de fraude aux chèques. Plus tard dans la journée, Allen a saisi Hanover Trust, déjouant le plan d'urgence de Ponzi pour «emprunter» de l'argent dans le coffre de la banque. Publicité
Le 12 août, Ponzi s'est rendu aux autorités et a été accusé de fraude postale. Après avoir été libéré sous caution, il a été à nouveau arrêté sur des accusations de larcin.
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Après l'effondrement de la SEC Ponzi, Hanover Trust, et cinq autres banques, les investisseurs ont récupéré moins de 30 cents par dollar investi. Les pertes d'investissement totales ont été estimées à 20 millions de dollars, soit 240 millions de dollars calculés pour l'inflation.
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Accusé de 86 chefs d'accusation de fraude postale par le gouvernement fédéral, Ponzi a plaidé coupable et a été condamné à une peine relativement légère de cinq ans.
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Ponzi a été en mesure de sortir de prison après seulement trois ans et demi, mais a été presque immédiatement mis en examen sur 22 accusations de larcin par l'État.
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Après avoir soutenu que les accusations portées par l'État étaient de mauvaise foi parce qu'elles illustraient la double incrimination, et que ses arguments ont été écartés, Ponzi s'est représenté dans un procès pour les dix premiers chefs de larcin. Apparemment, ses pouvoirs de persuasion financière étaient transférables au système judiciaire, comme il a été acquitté sur tous les points par le jury. Un deuxième procès, pour les cinq prochaines accusations, a trouvé un jury dans l'impasse, et il a fallu un troisième procès pour condamner Ponzi sur les sept chefs d'accusation restants, et il a été condamné à sept à neuf ans de prison.
3. FIN
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2. Déclaration finale
giphy
1. PostScript
